鑫配资官网 “大客户”借卡走账？饭店老板一念情面竟成电诈帮凶！

当“饭店大客户”开口求借银行卡走账，这卡能不能借？近日，普陀区检察院对一提供银行卡供他人走账的饭店老板提起公诉，2025年8月15日，法院作出一审判决，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人林某某有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。

据林某某供述，2023年上半年开始，一名吴姓男子便经常光顾他的饭店，在店内预定大包间招待客人，多次主动要求充值饭店会员卡，出手阔气、豪爽，是名副其实的大客户。不仅如此，大客户还曾扬言要帮助林某某投资、扩大经营，并以此为由给林某某转账“百万巨款”，虽然最后因经营权没谈妥，投资作罢鑫配资官网，款项也转回，但却让林某某看到了“大客户”的实力。

在“投资”一事过后，吴某某便正式提出要借用林某某的银行卡，“都是我做外贸代购的钱，转你卡里，你帮我凑整之后取现给我，我太忙了，现金用着方便”。当吴某某说出这话的时候，林某某第一反应就是有问题，对资金来源产生了怀疑，同时也觉得奇怪为何要用现金？但转念一想：对方是饭店的大客户不能得罪，反正自己不留存应该问题不大，便应了下来。

随后，林某某的银行卡作为“中转站”鑫配资官网，陆陆续续有钱款打入，凑到一定数额，林某某按照吴某某指示取出。

7月的最后一天，公安机关在林某某家中将其抓获，短短一个月内，林某某的银行卡共为吴某某接收并转移了由被害人直接转入的电信诈骗赃款四笔，总金额共计25万余元。

那么，林某某是否主观明知自己经手的钱款系犯罪所得呢？承办检察官发现，其刻意删除了与吴某的聊天记录，且存在提前准备应对说辞等异常行为；而银行发现账户异常交易后多次止付，并告知过出借银行卡可能被用于走账违法犯罪资金，也曾接受过反诈宣传，可以认定其主观明知。

到案后，林某某悔不当初，“虽然知道钱的来源有问题，但也想维系好客户关系，没想过借个卡会造成这么严重的后果，我知道错了，愿意赔偿被害人损失”。

检察官提醒，警惕“人情”背后的法律陷阱！切勿因熟人情面出借银行卡帮人流转资金，无论对方是谁、理由多动听鑫配资官网，要求你接收来历不明的钱款（尤其是陌生人直接转账给你）并代为取现、转账的行为，极有可能是在利用你掩饰、隐瞒犯罪所得！一旦涉案，出借人难逃法律责任。守法无小事，莫让“帮忙”变“帮凶”！

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